Politique AML (Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) – Spinhub Casino

Dernière mise à jour : 2026
Marque : Spinhub Casino (spinhub.fr)
Opérateur : EINRAI LTD
Licence : Kahnawake Gaming Commission

La présente Politique AML (Anti‑Money Laundering) décrit les mesures appliquées par Spinhub Casino afin de prévenir, détecter et signaler les activités susceptibles d’impliquer le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme, la fraude et toute autre activité illégale. Cette politique s’applique à tous les joueurs, à toutes les transactions (y compris en crypto‑actifs) et à l’ensemble des services disponibles via notre plateforme.

1. Objectifs et principes

Spinhub Casino met en œuvre une approche fondée sur les risques visant à :

vérifier l’identité des clients (KYC) et, le cas échéant, l’origine des fonds ;
surveiller les dépôts, mises et retraits afin d’identifier des schémas inhabituels ;
prévenir l’utilisation de la plateforme à des fins de blanchiment, de fraude, de collusion, de chargeback abusif ou d’évasion de sanctions ;
respecter les exigences applicables du régulateur et les standards internes de conformité.

2. Définitions (aperçu)

KYC : procédure de connaissance du client (identité, âge, adresse, moyens de paiement).
EDD (Enhanced Due Diligence) : contrôles renforcés (origine des fonds/du patrimoine, justificatifs supplémentaires).
PEP : personne politiquement exposée (et proches/associés).
Crypto‑actifs : monnaies numériques (ex. BTC, ETH, USDT, TRON, BNB, DOGE, LTC).

3. Vérification d’identité (KYC) et conditions de vérification

Nous pouvons demander une vérification à tout moment, notamment :

avant le premier retrait ou lors d’un retrait important ;
en cas de changement de profil, d’appareil, d’IP, de comportement de jeu ou de méthode de paiement ;
si nos contrôles internes détectent un risque accru (fraude, multi‑compte, chargeback, utilisation de tiers, etc.).

Délai indicatif : la vérification peut prendre de 0 à 48 heures après réception de documents complets et lisibles. Des contrôles renforcés peuvent nécessiter plus de temps.

4. Documents pouvant être demandés

Selon le niveau de risque et les seuils internes, nous pouvons exiger tout ou partie des documents suivants :

Pièce d’identité valide (passeport, carte nationale d’identité, permis de conduire, selon acceptation) ;
Justificatif de domicile récent (facture de services, avis, relevé, etc.) ;
Preuve de propriété du moyen de paiement (ex. carte bancaire masquée, capture portefeuille, relevé, preuve Apple Pay/Google Pay/MiFinity/Revolut) ;
Preuve de l’origine des fonds (ex. bulletins de salaire, déclaration fiscale, relevés, justificatifs d’activité, preuve de vente d’actifs) ;
Preuve d’origine des crypto‑actifs (historique/traçabilité, transactions, captures du wallet, preuves d’achat sur exchange, etc.).

Nous n’acceptons pas les documents altérés, illisibles, expirés ou incohérents. Les informations doivent correspondre au titulaire du compte Spinhub Casino.

5. Âge légal et éligibilité

Spinhub Casino est réservé aux personnes ayant l’âge légal requis. Nous pouvons appliquer des contrôles d’âge renforcés. Toute suspicion de minorité entraîne la restriction du compte jusqu’à clarification.

6. Méthodes de paiement, dépôts et retraits

Spinhub Casino propose notamment : virement bancaire, Visa, MasterCard, Revolut, Apple Pay, Google Pay, MiFinity et des crypto‑actifs (Bitcoin, Ethereum, Tether, TRON, Binance Coin, Dogecoin, Litecoin). Des frais de dépôt et/ou de retrait peuvent s’appliquer conformément à nos conditions.

Règles clés :

Principe de restitution au même instrument : dans la mesure du possible, les retraits sont traités vers le même moyen de paiement que celui utilisé pour déposer, afin de réduire le risque de blanchiment ;
Pas de paiements tiers : les dépôts et retraits via des comptes/cartes/portefeuilles ne correspondant pas au titulaire du compte peuvent être refusés ;
Limites de retrait : 1 000 EUR par transaction et 50 000 EUR par mois (ou équivalent en devise/crypto au moment du traitement) ;
Montant minimum de retrait : 50 EUR (ou équivalent) ;
Délai de traitement indicatif : 0 à 72 heures (selon contrôles de conformité, méthode et volume).

7. Crypto‑actifs : exigences et surveillance

Les transactions en crypto‑actifs peuvent faire l’objet de contrôles supplémentaires, notamment pour limiter :

l’utilisation de mixers/tumblers, services d’anonymisation ou sources à haut risque ;
les fonds provenant de marchés illicites, d’escroqueries, de ransomware ou d’adresses signalées ;
les transactions provenant de tiers ou de plateformes non conformes.

Nous pouvons demander des informations complémentaires (EDD) et/ou refuser ou retarder un retrait si l’origine des fonds n’est pas suffisamment démontrée.

8. Activités interdites et signaux d’alerte

Sans s’y limiter, sont considérés comme facteurs de risque ou comportements interdits :

multi‑comptes, usurpation d’identité, utilisation d’un compte au nom d’un tiers ;
dépôts et retraits sans activité de jeu raisonnable (utilisation du casino comme « passerelle ») ;
schémas de dépôts fractionnés, retraits rapides, ou comportements visant à contourner des limites ;
chargebacks abusifs, fraude à la carte, utilisation de moyens de paiement compromis ;
collusion, arbitrage abusif, exploitation de bonus ou toute forme de manipulation ;
liens présumés avec des juridictions/entités soumises à sanctions ou présentant un risque élevé.

9. Mesures en cas de suspicion

En cas de suspicion raisonnable, Spinhub Casino peut, conformément à la réglementation applicable et à ses obligations de conformité :

demander des documents KYC/EDD supplémentaires ;
imposer des limites, suspendre temporairement le compte, retarder un retrait ;
annuler des transactions, refuser un paiement, ou clôturer le compte ;
retenir des fonds le temps des vérifications requises, lorsque la loi ou le régulateur le permet ;
effectuer des déclarations/signalements aux autorités compétentes et/ou au régulateur lorsque nécessaire.

Pour des raisons de conformité, nous ne sommes pas toujours en mesure d’informer le joueur des détails d’une enquête interne ou d’un signalement.

10. Conservation des données et confidentialité

Les documents KYC et les informations de transaction sont conservés pendant la durée requise par les obligations légales et de conformité. L’accès est limité aux personnes autorisées. Nous traitons les données conformément à notre politique de confidentialité et aux exigences applicables en matière de protection des données.

11. Responsabilités du joueur

En utilisant Spinhub Casino, le joueur s’engage à :

fournir des informations exactes, complètes et à jour ;
utiliser uniquement des moyens de paiement lui appartenant ;
coopérer aux demandes de vérification (KYC/EDD) dans les délais ;
signaler toute activité non autorisée suspectée sur son compte.

12. Modifications de la politique

Nous pouvons mettre à jour la présente Politique AML à tout moment afin de refléter des changements opérationnels, réglementaires ou de sécurité. La version publiée sur spinhub.fr prévaut.

13. Contact

Pour toute question relative à cette Politique AML ou à une demande de vérification, contactez notre support (chat en direct 24/7) via la plateforme Spinhub Casino.